ASSURANCE VIE

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Réduire l'assurance-vie à la transmission est une erreur coûteuse.

L'associer systématiquement à la constitution de revenus futurs (retraite) en est une autre.

→ Vous avez été et vous restez préoccupé par des questions importantes de protection de votre famille ou de retraite. 

→ Vous avez été sollicité par des assureurs pour des compléments de retraite divers et variés. 

→ Vous vous demandez à présent si tout ce que vous avez ou avez fait se justifie encore ou se justifie encore de la même façon.

→ Vous vous demandez si les « nouveaux contrats » ne seraient pas mieux adaptés aux circonstances économiques, fiscales ou juridiques.

→ Mais vous vous demandez aussi si le fait de changer de contrats se justifie. Ou si l’on ne peut aménager ceux qui existent (dispositifs de la Loi PACTE, modification de la répartition des capitaux, etc.)

ALORS

  • Une analyse approfondie des conditions générales et particulières de vos contrats sera réalisée.
  • Vous disposerez d’un historique complet, incluant les versements effectués, les capitaux assurés pour les contrats couvrant des risques, et l’évolution de l’épargne disponible pour les contrats d’épargne.
  • Une évaluation objective des frais annuels, des frais de gestion (pour les contrats d’épargne) et du coût des garanties (pour les contrats couvrant des risques) vous sera fournie.
  • Les aspects juridiques, financiers, fiscaux et successoraux de ces contrats seront examinés en détail.
  • Enfin, des recommandations vous seront proposées pour mettre vos contrats en conformité avec vos objectifs patrimoniaux, notamment en ce qui concerne le libellé des clauses bénéficiaires.

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